O rebalanceamento de carteira é um processo de grande importância para um investidor. Por meio dele, é possível mudar o foco de seus investimentos, aproveitando oportunidades que surgem no mercado ou diminuindo o apetite ao risco.

São vários os motivos que levam um investidor a rebalancear a sua carteira de investimentos. Mas o primeiro passo para executar esse processo e ser bem-sucedido com ele é conhecer bem o seu conceito e funcionamento.

Neste artigo, mostraremos tudo o que você precisa saber sobre o rebalanceamento de carteira. Então, acompanhe-nos nesta leitura!

O que é e como funciona o rebalanceamento de carteira?

O rebalanceamento de carteira é um procedimento cujo objetivo é equilibrar as suas aplicações e mantê-las fiéis a algum tipo de estratégia predeterminada. Os ajustes são realizados em prazos definidos previamente e sempre tomando como base uma composição de classes de ativos de acordo com o perfil do investidor e seus objetivos financeiros.

Geralmente, as mudanças são baseadas nos preços com que alguns títulos estão sendo comercializados no momento. Por exemplo, é possível vender ativos que estão muito valorizados, abrindo o espaço em sua carteira para a compra de outros que estão em patamares baixos.

Por exemplo, imagine que um investidor está com 50% dos seus ativos focados na renda fixa e a outra metade, em renda variável. Porém, em determinado momento, ocorre um aumento considerável na taxa de juros básica da economia, o que também levaria à rentabilidade de alguns ativos de renda fixa.

Consequentemente, de acordo com as análises do investidor, pode ser interessante renunciar a outros investimentos — como ações a um preço elevado no momento — para aproveitar sua lucratividade e adquirir os ativos de renda fixa que estão remunerando bem.

Obviamente, esse tipo de procedimento deve ser feito com base em muita análise e verificação das situações de mercado. Além disso, questões como perfil de um investidor e objetivos financeiros também devem ser considerados.

O rebalanceamento de carteira busca ajustar os seus investimentos para que você possa ter a melhor lucratividade naquele momento.

Qual é o momento ideal para fazer o rebalanceamento de carteira?

Uma dúvida que muitas pessoas têm é quanto ao momento correto de fazer o rebalanceamento de carteira. Existem casos em que esse procedimento pode ser executado em períodos fixos.

Por exemplo, imagine que um investidor definiu que, a cada 6 meses, ele fará o levantamento do mercado e irá verificar se existe a necessidade de redefinir sua carteira. Essa é uma estratégia interessante e que funciona para muitas pessoas.

Também existem aqueles que estabelecem limites em cada classe de ativo. Quando esse montante é alcançado, o investidor entende ser o momento de rebalancear a carteira. Essa modalidade é muito utilizada por pessoas com menor apetite ao risco.

Assim, quando ele percebe que seus investimentos estão muito focados em renda variável, por exemplo, ele faz o processo de rebalanceamento de carteira para retornar a estratégia fixada essencialmente.
Mas esse procedimento também pode ser realizado a qualquer tempo, ou seja, a depender dos movimentos do mercado e das oportunidades que ele oferece diariamente. Contudo, é muito importante que o investidor tenha cuidado com esses movimentos.

Ele não deve equivocar-se e lançar mão de um ativo lucrativo, acreditando que vai aproveitar uma grande oportunidade que pode gerar uma lucratividade maior. Por esse motivo, o rebalanceamento de carteira é um procedimento que precisa ser feito com muito critério e análise de diversos segmentos.
Ainda neste artigo, mostraremos como o rebalanceamento de carteira pode ser realizado analisando tudo que envolve esse procedimento. Continue lendo!

Quais são os benefícios que esse processo pode proporcionar?

Antes de mostrar como fazer o rebalanceamento de carteira, vale a pena destacar alguns dos principais benefícios que esse procedimento pode proporcionar. Veja nos próximos tópicos!

APROVEITAR MELHORES OPORTUNIDADES
Um dos primeiros benefícios que podemos destacar é a possibilidade de aproveitar as oportunidades que o mercado gera. O ano de 2019 foi marcado por uma série de acontecimentos, e um deles foi o corte brutal na taxa de juros básica do Brasil. Consequentemente, ocorreu uma queda na rentabilidade dos ativos de renda variável.

Nesse momento, muitas pessoas migraram para a Bolsa de Valores, adquirindo ações de empresas comercializadas nesse ambiente. Consequentemente, os preços desses ativos tiveram uma grande valorização, gerando oportunidades para muitas pessoas obterem lucro.

Outro exemplo de grande oportunidade que tivemos foi mais recente. Em 2020, com a chegada da pandemia, ações de grandes empresas tiveram quedas significativas. Logo, seria possível realizar o rebalanceamento de carteira para adquirir esses ativos a preços mais atrativos.

Apesar desses acontecimentos verificados no passado, eles servem para nos mostrar que o mercado financeiro proporciona uma série de oportunidades ao longo do ano. O rebalanceamento de carteira serve para que o investidor tenha a chance de aproveitar esses movimentos e potencializar a sua lucratividade.

O investidor precisa estar ligado a esses movimentos para entender o momento certo de sair de uma operação que pode não ser muito atrativa no momento, para entrar em outra.

EVITAR ENTRAR EM OPERAÇÕES EM MOMENTOS INADEQUADOS
O rebalanceamento de carteira também proporciona benefícios que evitam que o investidor entre em operações em momentos inadequados. Afinal, ao fazer esse processo, você se força a acompanhar o mercado e entender as suas movimentações e oscilações.

Consequentemente, evita comprar ações ou outros tipos de ativos a valores muito elevados. Bem como deixa de cometer o erro de vender outros a preços muito baixos. Ao eliminar esses dois erros, você sentirá os resultados positivos em sua carteira.

MELHORAR O BALANCEAMENTO DE RISCOS
Por fim, o rebalanceamento de carteira proporciona ao investidor o melhor fracionamento dos seus riscos, especialmente para aqueles que têm perfil mais conservador ou moderado.

Ao executar esse procedimento, o investidor elimina algumas aplicações que podem prejudicar sua rentabilidade no futuro ou fazer correr riscos maiores. Logo, trata-se de um procedimento executado por todo tipo de pessoa que lida com investimentos.

Desde aquele mais arrojado, que centraliza as suas aplicações em ativos de maior risco, ao investidor moderado ou conservador, que prefere proteger um pouco mais o seu capital e reduzir a rentabilidade.

Como fazer o rebalanceamento de carteira?

Agora que você entendeu o conceito e os benefícios do rebalanceamento de carteira, mostraremos como isso pode ser feito, apontando algumas dicas importantes para tanto. Confira!

CONHEÇA O SEU PERFIL DE INVESTIDOR
O primeiro passo é conhecer-se como investidor. Para isso, temos definidos três perfis em que você pode se adequar. Inicialmente, o conservador é uma pessoa que não tem quase nenhum apetite ao risco. Em segundo lugar, temos o arrojado. Esse é um investidor experiente e que está acostumado a investir em operações mais arriscadas. Por fim, temos o moderado, sendo uma mescla entre os dois perfis, figurando no meio de ambos.

ESTABELEÇA OBJETIVOS FINANCEIROS
Também é importante que você saiba os seus objetivos no mercado financeiro. Investir apenas para guardar dinheiro acaba distraindo do seu foco da rentabilidade e dos demais conceitos que envolvem esse procedimento. Nesse sentido, você deve ter objetivos de curto, médio e longo prazo. E para cada um deles, a sua carteira de investimentos terá ativos direcionados.

DEFINA UMA ESTRATÉGIA INICIAL

Também é importante ter uma estratégia de investimento inicial. Ela deve ser baseada em seu perfil de investidor e nos objetivos financeiros traçados anteriormente. Assim, servirá como um guia para orientar o momento ideal de fazer o rebalanceamento de carteira.

FIQUE ATENTO AO MERCADO
Outro ponto importante é ficar atento ao mercado com frequência. Mesmo que você não esteja em uma etapa de rebalanceamento de carteira, é interessante observar as oportunidades que ocorrem durante os dias. Se você não puder aproveitá-las, pelo menos, elas podem servir como uma forma de aprender mais sobre o mercado financeiro e seus movimentos.

ANALISE A SUA CARTEIRA COM FREQUÊNCIA
Um grande erro cometido por investidores iniciantes é fazer uma aplicação e simplesmente esquecer a carteira. Essa prática é ainda mais preocupante quando cometida por pessoas que estão com desejo de fazer o rebalanceamento de suas aplicações.

Após entrar em uma operação, você precisa acompanhá-la de perto. Mas tenha cuidado! Não estamos afirmando que deve ficar o tempo inteiro na frente da tela analisando cada movimento que o preço faz.
Na realidade, isso pode até fazer mal e fazer com que você tome alguma atitude precipitada. O acompanhamento da sua carteira pode ser feito a qualquer momento do dia.

O importante aqui é avaliar o movimento que ocorreu no período analisado e as oportunidades que podem surgir nos dias seguintes.

CONTE COM AJUDA PROFISSIONAL
Para finalizar a etapa de rebalanceamento da carteira, é fundamental que você conte com a ajuda de um profissional. Atualmente, bancos digitais e algumas corretoras já estão oferecendo o serviço de Assessoria de Investimento.

Basicamente, você poderá contar com todo o conhecimento e a expertise de mercado de pessoas que já atuam há anos nesse setor. Assim, esse profissional o instruirá sobre a melhor prática que deve ser adotada para rebalancear seus ativos. Dessa forma, objetivando sempre a melhor rentabilidade pelo menor risco.

Como você pode perceber, o rebalanceamento de carteira não é um procedimento tão complexo. Mas ele pode proporcionar benefícios muito interessantes, e você precisa estudar formas de colocar isso em prática. Com as dicas que mencionamos neste artigo, certamente isso será mais simples.
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