A pandemia do coronavírus trouxe um aumento do número de investidores no mercado de ações e ativos mobiliários e se você ainda não faz parte desse número, está na hora de conhecer o mercado de capitais e aprender a como investir nele.

Neste post, você aprenderá tudo o que precisa saber sobre esse meio, conhecerá os diversos ativos que são negociados no mercado de capitais e saberá como operar nele. Acompanhe.

O que é o Sistema Financeiro Nacional (SFN)?

Segundo o Banco Central do Brasil, o Sistema Financeiro Nacional (SFN) é formado por entidades e instituições que realizam a intermediação financeira e nele atuam pessoas, empresas e o próprio governo. Dentro do SFN existe a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e ela é a responsável pelo mercado de capitais.

Quais os tipos de Mercado Financeiro?

Existem quatro segmentos de mercado no Sistema Financeiro Nacional, são eles:

● Mercado monetário: onde são realizadas operações de curto prazo e de maior liquidez;

● Mercado de crédito: o dinheiro que aqui circula é fruto de operações de crédito;

● Mercado de câmbio: responsável por movimentar as moedas estrangeiras;

● Mercado de capitais: aqui ocorrem as operações da bolsa de valores.

Diante disso, neste post falaremos sobre o mercado de capitais e você verá como o modalmais o ajudará a operar nesse meio. Acompanhe.

O que é o Mercado de Capitais?

O mercado de capitais é regulado pela CVM e é nele que são negociados diversos ativos como ações e debêntures, ou seja, é aqui que acontecem as operações na bolsa de valores.

Esse mercado vem crescendo cada vez mais por conta do aumento da quantidade de investidores em ativos mobiliários e do crescente número de empresas que realizam ofertas iniciais de ações (IPO) na bolsa.
O mercado de capitais é responsável por realizar a intermediação entre quem quer captar dinheiro e quem quer investir.

Funciona assim: uma empresa precisa de recursos para ampliar suas instalações, por exemplo. Então ela abre seu capital e coloca suas ações na bolsa de valores com o intuito de investidores as comprarem e injetarem dinheiro na empresa.

Dessa forma, ela consegue o valor para realizar sua ampliação e o investidor recebe um valor em rendimento por ter investido na empresa, esse valor quando referente à ação é chamado de dividendo.

O que é negociado no Mercado de Capitais?

O mercado de capitais possui em seu rol de investimentos, ativos tanto de renda fixa quanto de renda variável. Conheça-os.

RENDA FIXA

Esses ativos possuem um valor definido antes da aplicação. Assim, é possível saber precisamente quantos por cento aquele valor renderá (taxa de rentabilidade definida no ato da compra dos títulos). Portanto, é uma modalidade de investimento voltada para quem tem perfil conservador. Descubra agora alguns investimentos de renda fixa.

CERTIFICADO DE DEPÓSITO BANCÁRIO (CDB)
O CDB é um dos investimentos de renda fixa mais conhecidos. Ele é emitido pelos bancos como forma de captar recursos. Assim, ao fim do prazo determinado, o emissor devolve ao investidor a quantia aplicada acrescida do rendimento de juros que foi acordado no ato da aplicação. Sua liquidez é diária e está coberta pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

DEBÊNTURES
As debêntures são títulos de dívida emitidos pelas Sociedades Anônimas (S.A.). Seu prazo varia de médio a longo mas é preciso ficar atento pois elas não são cobertas pelo FGC.

LETRA DE CÂMBIO (LC)
A letra de câmbio é emitida por financeiras e em troca o investidor recebe uma rentabilidade preestabelecida. Também possui cobertura do FGC.

LETRA DE CRÉDITO DO AGRONEGÓCIO (LCA)
Os títulos do LCA são vinculados a direitos de crédito provenientes do agronegócio. Nele há isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas e seu valor é protegido pelo Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

LETRA DE CRÉDITO IMOBILIÁRIO (LCI)
O LCI é emitido pelos bancos com o intuito de financiar o setor imobiliário. Também possui isenção de Imposto de Renda para pessoas físicas e é protegido pelo FGC.

TESOURO DIRETO
Um dos mais conhecidos até por quem ainda não desbravou o mundo dos investimentos. O Tesouro Direto possui um valor acessível e é de extrema segurança, já que o valor é captado pelo Governo Federal para financiar atividades públicas como saúde e educação, por exemplo.

RENDA VARIÁVEL

Os investimentos em renda variável são autoexplicativos: variáveis. Não dá para saber quanto aquele valor que foi aplicado renderá, você pode se surpreender com ele rendendo muito ou com um rendimento menor do que o esperado. Conheça algumas modalidades de renda variável.

AÇÕES
Ação é a menor parcela do capital social de uma empresa. Quando você a adquire, se torna sócio daquela entidade e possui o direito de receber dividendos dela, o que seria uma parte dos lucros em valor proporcional à quantidade de ações que comprou.

COMMODITIES
As commodities são basicamente matérias-primas básicas que possuem seu valor negociado na bolsa de valores. As negociações ocorrem por elas serem produtos com grande variação de preço, por isso são consideradas investimentos de alto risco e recomendadas apenas para investidores bastantes experientes. As principais commodities brasileiras são:

● soja;

● café;

● petróleo;

● alumínio;

● suco de laranja;

● minério de ferro;

● boi gordo (carne).

OURO
O ouro, apesar de fazer parte da renda variável, é considerado um investimento seguro por ser escasso e valioso. No entanto, fique atento, pois ainda é variável, logo, possui riscos de seu valor subir muito ou cair drasticamente.

EXCHANGE TRADED FUND (ETF)
O ETF pode ser traduzido como fundo negociado em bolsa e possui como referência algum índice da bolsa de valores. Existem ETF’s de renda fixa e variável, estes últimos são chamados de ETF’s de ações. O ETF de ações mais conhecido é o BOVA11 que acompanha o índice principal da bolsa, chamado de Ibovespa.

Como se divide o Mercado de Capitais?

No tópico anterior, listamos alguns exemplos de ativos de renda fixa e variável que são negociados no mercado de capitais. Agora você saberá como se divide este mercado: mercado primário e secundário.

MERCADO PRIMÁRIO
No mercado primário as negociações dos ativos são realizadas entre os emissores dos títulos e os investidores. Aqui ocorrem as ofertas iniciais de ações de empresas na bolsa, também conhecidas como IPO’s.

MERCADO SECUNDÁRIO
Já aqui no mercado secundário, os ativos são negociados entre os investidores, a empresa emissora não participa. Dessa forma, o lucro da venda dos títulos vai diretamente para o investidor.

Quem participa do Mercado de Capitais?

Como abordado no primeiro tópico, o mercado financeiro faz parte do grande Sistema Financeiro Nacional (SFN) e dentro dele existe a Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Neste tópico vamos falar mais sobre ela e os demais participantes do mercado de capitais. Acompanhe.

COMISSÃO DE VALORES MOBILIÁRIOS (CVM)
A CVM é o órgão do governo responsável pela fiscalização do mercado mobiliário ou de capitais, que é o lugar onde são negociadas ações e debêntures, por exemplo.

BOLSA DE VALORES
É o lugar onde são negociados os títulos que as empresas e instituições financeiras colocam no mercado.

EMPRESAS
São as responsáveis por emitir alguns dos títulos a serem negociados no mercado de capitais, além de comprarem e venderem os ativos.

BANCOS E INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS
Também emitem alguns dos títulos negociados nesse mercado e também realizam a intermediação financeira por meio da viabilização das operações.

CORRETORAS DE VALORES
As corretoras são as responsáveis pela intermediação entre os investidores e a bolsa de valores. É por meio delas que os interessados em operar na bolsa atuarão.

Como investir no Mercado de Capitais?

Agora que você entende mais sobre mercado de capitais, é a hora de aprender como investir nele.

1. CONHEÇA O SEU PERFIL DE INVESTIDOR
Primeiramente você deve se conhecer e entender se é um investidor mais propenso aos riscos ou tem um perfil conservador.

2. DEFINA A QUANTIA QUE INVESTIRÁ
Após conhecer seu perfil de investidor e saber se é mais propenso a tolerar mais riscos, ou não, é hora de definir o valor que investirá e qual a porcentagem colocará em cada tipo de investimento. Lembre-se que diversificar suas aplicações é essencial, então tenha sempre um valor em setores diferentes.

3. ABRA UMA CONTA EM UMA CORRETORA
Escolha uma corretora para aplicar no mercado de capitais. Busque uma empresa com credibilidade e que pode te ajudar a realizar os melhores investimentos.

4. REALIZE AS OPERAÇÕES
Após abrir uma conta na corretora escolhida, é hora de operar e com o modalmais você tem um parceiro que o ajudará a escolher os melhores investimentos.

Entre nossos serviços, possuímos as carteiras recomendadas para que você realize a melhor aplicação financeira. O Analista CNPI pleno do Modalmais e responsável pela Carteira Valor mais rentável de 2019, Leandro Martins, faz recomendações mensais gratuitas sobre os melhores papéis para você ter em sua carteira.

Neste post, você aprendeu sobre mercado de capitais. Entendeu que existe o Sistema Financeiro Nacional e que dentro dele há a CVM, responsável por fiscalizar as operações desse mercado. Além disso, conheceu mais sobre os diversos ativos operados no mercado de capitais e como investir nele.