Uma regra básica dos investimentos é não colocar todos os ovos na mesma cesta, ou seja, buscar diversificar seus investimentos, não alocando todo seu patrimônio em apenas um lugar.
Nesse sentido, para investir de maneira inteligente, milhares de pessoas pesquisam e estudam as melhores alocações do mercado, que trazem diversificação à carteira e permitem bons retornos.
O que são ETFs?
Antes de tudo, é importante compreender o que são ETFs e de que maneira essas ferramentas de mercado podem ser vantajosas para quem deseja diversificar a carteira.
A sigla significa “Exchange Traded Funds”. Em tradução livre, podemos dizer que são “fundos negociados em bolsa”. Contudo, é comum que as pessoas se refiram a esse modelo de alocação como “Fundos de Índice”.
Esse é o nome mais comum, pois um ETF é um tipo de investimento que tem como objetivo replicar, na carteira do investidor, a rentabilidade de determinado índice de referência. Esse índice é chamado de índice subjacente.
Nesse sentido, um ETF é um fundo de investimento em que os recursos disponíveis serão administrados por gestores especialistas para que deem o retorno de acordo com um índice específico, previamente estabelecido.
Por exemplo, quem compra cotas em um ETF de criptomoeda busca fazer com que seus recursos tenham uma variação semelhante às criptomoedas em que o fundo é referenciado.
Já quem opta por ETF de Cannabis, por exemplo, pretende fazer com que o dinheiro investido renda de acordo com determinadas empresas que fazem parte desse setor da economia.
Por conta disso, quem compra cotas em um Fundo de Índice passa a ter acesso indireto às ações que fazem parte do fundo. O investidor, nesse contexto, conta com certa facilidade, pois não precisa operar cada papel individualmente.
Por que investir em ETFs Americanos?
Como foi possível notar, os ETFs são fundos que buscam replicar, na carteira, um índice de referência. Quando pensamos em ETFs Americanos, a intenção é que esses fundos repliquem índices do mercado dos Estados Unidos.
Nesse sentido, é válido compreender melhor como funciona a economia desse país, podendo, assim, perceber as particularidades que um fundo pautado nela pode apresentar.
A Economia Americana
A economia dos Estados Unidos da América (EUA) é a maior do mundo. Apresentando um Produto Interno Bruto (PIB) de mais de 17 trilhões de dólares, esse país é considerado um dos mais desenvolvidos do planeta.
São diversos os motivos que trazem destaque para os EUA. Um desses aspectos é a abundância de recursos naturais que estão disponíveis no território americano.
Além disso, o país conta com uma infraestrutura interna muito bem desenvolvida, com altos níveis de produtividade, força de trabalho qualificada e bons índices educacionais.
Historicamente, a economia dos norte-americanos apresenta estabilidade, com uma taxa constante de crescimento do PIB, baixos índices de desemprego e altos níveis de pesquisa e investimento.
Por conta de seu histórico e da maneira como a economia atua no país, a tendência é que os Estados Unidos continuem a crescer com o tempo. Esse aspecto é o que chama atenção de cada vez mais investidores de fora do país.
Empresas Americanas
Para entender os ETFs Americanos, é necessário considerar as empresas que compõem cada fundo. Existem diversos índices americanos, sendo os principais:
● S&P 500 – composto pelas 500 maiores empresas de capital aberto listadas na NYSE e na NASDAQ;
● Dow Jones Industrial Average (DJIA) – formado por 30 das maiores e mais influentes empresas que estão listadas na Bolsa de Nova Iorque;
● NASDAQ Composite – esse índice contém mais de 3.300 ações de diversas companhias listadas na NASDAQ e reflete o desempenho das ações voltadas ao setor tecnológico;
● NASDAQ 100 – índice que compõe as 100 maiores empresas não financeiras que fazem parte da NASDAQ.
Visto que a economia dos Estados Unidos é vasta, são inúmeras as companhias que atuam no país, estando presentes nos mais diferentes segmentos de mercado.
Por isso, é importante avaliar bem o ETF desejado, para saber se as empresas que compõem o fundo apresentam um histórico e uma perspectiva de crescimento que satisfaçam seus objetivos.
Quais são os ETFs Americanos?
São diversas as opções de ETFs Americanos. A seguir, listamos os principais, apontando as companhias que compõem cada um deles e as principais características de cada fundo. Acompanhe!
IVV
Semelhante ao IVVB11 no Brasil, o IVV é um dos principais Fundos de Índice voltado ao mercado americano. Ele busca replicar a carteira do S&P 500.
Com um patrimônio acumulado de mais de 199 bilhões de dólares, o fundo é gerido pela BlackRock, uma das maiores sociedades gestoras de investimentos globais.
Uma vez que replica o S&P 500, quando o investidor adquire uma cota do IVV, ele fica exposto, de forma passiva, às 500 maiores e mais lucrativas empresas do mercado americano.
É importante levar em consideração que, como é um fundo gerido por especialistas, os ETFs americanos geralmente apresentam taxa de administração. No caso do IVV, a taxa é de 0,04% ao ano.
As principais empresas desse ETF são:
● Microsoft (5,41%);
● Apple (5,37%);
● Amazon (4,5%);
● Facebook (2,15%);
● Alphabet Inc. (1, 63%);
● Johnson & Johnson (1,44%).
NOBL
Já o NOBL, administrado pela ProShares, uma gestora especializada na criação de ETFs, é um fundo lastreado em uma composição diferente de ativos.
O fundo é pautado em empresas norte-americanas que tiveram um aumento consecutivo de seus dividendos ao longo dos últimos 25 anos.
Também conhecido como ProShares S&P 500 Aristocrats, o NOBL opera seguindo a regra de não permitir que nenhum setor seja superior a 30% do índice. Dessa forma, o ETF se mantém bastante diversificado.
Um ponto que merece atenção é que o NOBL apresenta um Rendimento de Dividendo (DY) de 2,11%, com uma relação preço/lucro de 21,02%.
O ETF é composto, principalmente, de empresas large caps, como:
● Franklin Resources Inc. (1,92%);
● Carrier Global Corp (1,90%);
● Cintas Group (1,83%);
● Albemarle Corp. (1,81%);
● Federal Realty Investment Trust (1,80%);
● Lowe’s Companies Inc. (1,76%).
O NOBL foi criado em 2013 e, atualmente, apresenta um capital de cerca de 6 bilhões de dólares. Sua taxa de administração é de 0,35% ao ano. Seu histórico apresenta valorização de, aproximadamente, 70%.
VNQ
Um dos ETFs Americanos que também é bastante conhecido é o VNQ. Gerido pela Vanguard, maior gestora de investimentos dos Estados Unidos, ela replica o índice MSCI US REIT Index, que reflete o desempenho de cerca de dois terços do mercado de Real Estate Investment Trust (REITs).
De certa forma, os REITs são semelhantes aos Fundos Imobiliários brasileiros, com cerca de 90% dos recursos alocados em ativos imobiliários. Além disso, eles podem captar dívida, operando de maneira alavancada.
As maiores participações no fundo são:
● American Tower Corp (9,94%);
● Crown Castle International Corp. (6,12%);
● Prologis Inc. (6,07%);
● Equinix Inc. (4,99%);
● Digital Realty Trust Inc. (3,14%).
Com um DY de 3,5%, uma relação preço/lucro de 30,2% e uma taxa administrativa de 0,12% ao ano, esse fundo é uma boa opção de diversificação na carteira, pois apresenta um fluxo de caixa alto.
Atualmente, ele possui cerca de 6 bilhões de dólares sob gestão. Em termos históricos, desde sua criação, em 2004, o VNQ já performou positivamente 62,56%.
Quais são as principais vantagens dos ETFs Americanos?
Confira, a seguir, os principais benefícios para quem investe em ETFs Americanos.
RECEBIMENTO DE DIVIDENDOS
Uma questão que chama atenção de muitos investidores é o fato de os ETFs americanos pagarem dividendos aos seus cotistas, diferentemente do que acontece no Brasil, por exemplo.
Embora a periodicidade varie de fundo para fundo, o pagamento ocorre, geralmente, a cada três meses. Essa realidade ocorre também com outros ativos negociados nos EUA.
DOLARIZAÇÃO
Outro ponto importante é que, ao investir em um Fundo de Índice Americano, além de ganhar com a valorização das empresas que compõem o ETF, é possível ganhar também com a valorização do dólar.
Mesmo que as ações das empresas não apresentem uma variação positiva, é possível ter bons resultados pela alta da moeda em comparação com o real brasileiro.
MAIOR DIVERSIDADE
O mercado financeiro dos Estados Unidos é mais consistente e maduro do que o mercado brasileiro. Por conta disso, existe uma variedade maior de ETFs disponíveis.
Além disso, por conta da maturidade da renda variável nos EUA, o número de empresas com valor de mercado mais alto, em comparação com o Brasil, também é maior.
Como Investir em ETFs Americanos?
Para investir em um ETF Americanos, é necessário abrir uma conta em uma corretora listada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Para fazer isso, basta inserir seus dados e seguir o passo a passo fornecido pela própria plataforma.
Depois que sua conta estiver feita, é necessário enviar para ela o valor que pretende investir. Isso pode ser feito por meio de TED, DOC ou PIX.
Assim que estiver conectado e com saldo em conta, procure pelo home broker da plataforma. É por meio dessa ferramenta que as operações de compra e venda de ativos serão realizadas.
Procure pelo ETF em que deseja investir. Indique, no campo adequado, a cota que pretende na compra do ativo e confirme sua escolha por meio da assinatura digital. Assim que o preço que você escolheu for atingido, sua ordem de compra será executada.
Investir em ETFs americanos é uma excelente maneira de diversificar a carteira e poder alcançar bons resultados com a valorização das principais empresas do mundo.
Contudo, lembre-se de seguir nossas dicas e os cuidados para escolher o investimento que esteja de acordo com sua realidade. Além disso, ao abrir uma conta no Modalmais, você conta com o auxílio de especialistas que lhe ajudarão a escolher as melhores alocações!
