Conhecido por Bacen, o Banco Central é uma autarquia federal responsável pela autoridade financeira do Brasil, com uma ligação direta com o Ministério da Economia. Pela sua grande importância, é um regulador das políticas econômicas existentes no país, inclusive em relação aos bancos e instituições internacionais.

Com o objetivo de auxiliá-lo no entendimento das funções dessa instituição, elaboramos este post com informações imperdíveis.

Continue lendo e fique bem informado!

O que é o Bacen?

Bacen é a abreviação para Banco Central do Brasil, que tem sede em Brasília, e conta com mais nove regionais espalhadas por capitais do país, como São Paulo e Fortaleza.

Apesar de ser uma entidade independente, o BCB opera sob supervisão do governo federal.

Criado em 1964, inicialmente o Banco Central tinha como principal função a fiscalização do que era discutido no Conselho Monetário Nacional.

Por isso, ficou conhecido como o “banco dos bancos”. Atualmente, o Banco Central é o responsável por viabilizar o sistema financeiro nacional, atuando diretamente para manter a estabilidade nas relações econômicas.

Por meio de suas ações, muitos direitos dos cidadãos são respeitados, pois o Bacen impõe regras aos bancos, contribuindo ainda para que haja um ambiente de concorrência mais justa entre as empresas financeiras, como de empréstimos ou cartões de crédito.

Portanto, a ação fiscalizatória continua sendo uma das principais atuações do Bacen.

Para uma corretora de valores atuar, por exemplo, é necessária a autorização do Banco Central do Brasil, com supervisões constantes.

Quais as funções do Banco Central do Brasil?

De um modo geral, o objetivo do Bacen é garantir o poder de compra da moeda nacional, mantendo o sistema financeiro nacional equilibrado.

Assim, a autarquia faz a administração da liquidez da economia, incentiva a formação da poupança, das reservas internacionais e de tudo que contribua para o fluxo econômico no país.

Dessa forma, realiza um constante monitoramento do nível da inflação e também controla a quantidade de dinheiro que circula na economia.

Afinal, quanto mais papel-moeda em circulação, maior o consumo e menor o valor do Real.

Para fazer o controle da quantidade de moeda na economia, o Bacen coloca em prática a política monetária, destinando informações sobre o mercado, como cotação de moedas estrangeiras, taxa de juros, tarifas bancárias, entre outras.

Além disso, o Banco Central oferece uma série de outros serviços, tais como:

• conversão de moedas;
• cotações e boletins econômicos;
• tabela de moedas;
• realiza leilões de títulos públicos federais em nome do Tesouro Nacional;
• orientações aos cidadãos.

Guardião da economia Brasileira

O Bacen também pode ser visto como um verdadeiro guardião da economia brasileira, pois ele é o responsável pelas contas mais importantes do governo, mantendo a reserva nacional de moedas estrangeiras.

Assim, o orçamento público fica sob controle. Outra função bem conhecida do Banco Central é a realização da reunião do Comitê de Política Monetária (Copom), responsável pela definição da taxa Selic.

É ela que norteia os financiamentos no país e também dita os rumos da economia por meio da taxa de juros, influenciando no consumo e ainda nos investimentos. Mas há muitas outras funções. Veja mais algumas.

GESTOR DAS RESERVAS CAMBIAIS

O Bacen tem a responsabilidade de fazer a gestão das reservas cambiais, que auxiliam na formação das taxas de câmbio, ou seja, faz a manutenção dos ativos em moedas internacionais.

Trata-se de um setor importantíssimo para os investimentos, pois assegura o poder de compra nacional e o desempenho das transações internacionais.

SUPERVISOR DO SISTEMA FINANCEIRO

É o Banco Central que atua diretamente no sistema financeiro nacional, supervisionando e fiscalizando as instituições financeiras, sejam elas nacionais ou estrangeiras.

Além disso, previne as atividades cambiais e financeiras ilegais e também emite resoluções e normas que norteiam o mercado financeiro.

EMISSOR DA MOEDA

O Bacen é o único que emite dinheiro no Brasil, impondo as condições e limites determinados pelo Comitê Monetário Nacional.

Dessa maneira, conduz os trabalhos que atendem às demandas referentes às atividades econômicas.

A função é supervisionar as atividades, tendo em vista que a impressão do dinheiro acontece na Casa da Moeda do Brasil (CMB), responsável pela produção das cédulas de Real.

EXECUTOR DAS POLÍTICAS MONETÁRIAS

A execução das políticas monetárias está ligada com a adaptação dos meios de pagamento e administração do processo de criação da moeda e do crédito.

Assim, o Bacen organiza a política monetária por meio do encaixe legal/compulsório, redesconto e mercado aberto

Dentro das políticas monetárias expansionistas há como consequência a redução do desemprego, aumento do consumo e alta da inflação.

O Bacen pode impor também uma política monetária contracionista, que acaba influenciando na redução da inflação, queda do consumo e diminuição do PIB, a soma de todas as riquezas do país.

RESPONSÁVEL PELO MERCADO ABERTO

O Banco Central atua ainda com o mercado aberto de títulos, conhecido como Open Market.

São os títulos de renda fixa negociados no mercado, ou seja, o Bacen pode comprá-los ou vendê-los, de acordo com os interesses internos.

Uma situação de compra de títulos é para estimular a economia a curto prazo, aumentando a quantidade de moeda em circulação no país.

No entanto, existe a venda de títulos, situação que acaba tendo um impacto contrário no mercado, pois ocorre uma retirada de dinheiro líquido da economia, redução da quantidade de papel-moeda em circulação.

BANCO DOS BANCOS

O Bacen é conhecido dessa forma pelo fato dos bancos captarem recursos em uma ponta e emprestarem em outra.

O Banco Central capta recursos dos bancos e também pode emprestar dinheiro dos mesmos, sejam públicos ou privados. Trata-se de uma ferramenta que também pode ser utilizada como política monetária para balancear a economia.

Na prática, os valores depositados nos bancos são utilizados em transações, como nos empréstimos.

Mas o Banco Central exige que seja mantida uma reserva, conhecida como compulsório, com uma média de 10%. Tudo para ter um respaldo em caso de uma possível crise.

A importância do Bacen para a economia brasileira

Com autonomia para supervisionar e punir as instituições financeiras brasileiras ou internacionais, o Bacen é uma autarquia de extrema importância para o equilíbrio da economia.

Além do papel fiscalizatório, auxiliando nos diferentes tipos de investimentos, o Banco Central também tem influência para estabelecer as condições para o exercício de cargos de direção nas instituições financeiras.

Monitora ainda o mercado de crédito brasileiro, o que engloba as taxas de juros e os prazos dos financiamentos.

Além disso, é o responsável pela emissão do dinheiro que circula no país, impondo as condições e limites autorizados pelo Comité Monetário Nacional.

Dessa forma, é um verdadeiro condutor da economia brasileira, influenciando nas reuniões do Copom e também nas operações que envolvem títulos públicos.

Caso o Banco Central não existisse, dificilmente o fluxo de dinheiro seria controlado na economia brasileira, situação que causaria um grande impacto negativo, com consequências drásticas no consumo e produção.

Como o Bacen influencia nos investimentos?

Sabendo-se que o Banco Central norteia os rumos da economia brasileira, todos os investimentos acabam sofrendo influências das decisões internas do Bacen, principalmente por conta das oscilações nas taxas de juros impostas pelas reuniões do Copom.

Independentemente do tipo de investimento escolhido, sempre haverá fiscalização por parte do Banco Central.

Além disso, a autarquia elabora relatórios completos sobre as projeções do mercado sob a análise de profissionais da área financeira, com projeções que auxiliam na escolha dos melhores produtos.

Assim, o documento contribui nas tomadas de decisão, fornecendo dados concretos que podem ser bem úteis na escolha dos melhores investimentos.

Como é uma instituição autônoma, as análises são bem úteis, inclusive com influência direta no controle da inflação e nas taxas de juros, ambientes que podem ser totalmente favoráveis ou não aos investimentos.

Seja em produtos financeiros mais conservadores, moderados ou até mesmo com alto risco, as análises do Bacen são sempre bem-vindas e contribuem imensamente no planejamento de suas aplicações.

Conte com o auxílio de um Banco de Investimentos

Diante da importância de acertar nos investimentos, quem busca uma assessoria de um banco de investimentos consegue obter mais sucesso na diversificação dos produtos financeiros.

Isso porque os analistas são focados no que há de mais rentável no mercado e destinam as melhores dicas, sempre de olho nas projeções do Banco Central, ou seja, suas aplicações sempre serão corretas e dentro do seu perfil de investidor.

Entre as opções viáveis para 2022 está justamente a diversificação na carteira, trazendo maiores chances de rentabilização.

Portanto, não deixe de contar com o auxílio dos especialistas e siga sempre as indicações do mercado, ficando atento às notícias e também nas taxas de juros.

Afinal, há momentos que exigem cautela e, outros, ousadia. Dessa forma, agora que você conhece as atribuições do Banco Central do Brasil, aprofunde-se nos inúmeros tipos de investimentos existentes e faça a melhor escolha.

Você pode optar pelo Tesouro Nacional, ações, Certificado de Depósito Bancário (CDB), fundos de investimentos, fundos de renda fixa, entre outros.

Mas nunca deixe de ter assertividade em suas escolhas, sempre contando com análises de profissionais qualificados. Assim, mesmo que ocorram reviravoltas nas políticas do Bacen, certamente o valor investido não será perdido, ou seja, suas aplicações serão conduzidas com credibilidade e transparência.

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